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      融资融券业务介绍及融资融券开户注意细则

      时间:2019-12-03 11:01:21本文内容及图片来源于读者投稿,如有侵权请联系xuexila888@qq.com 创丰 我要投稿

        融资融券交易因证券公司与客户之间发生资金和证券的借贷关系,又称为信用交易,可分为融资交易和融券交易两类。下面由小编与大家分享融资融券业务介绍及融资融券开户注意细则,希望你们喜欢!欢迎阅读!

        一、融资融券业务介绍:

        融资融券业务是证券公司向客户出借资金供其买入证券或出借证券供其卖出的业务活动。由融资融券业务产生的证券交易称为融资融券交易。

        融资融券交易因证券公司与客户之间发生资金和证券的借贷关系,又称为信用交易,可分为融资交易和融券交易两类。

        业务的核心就是一个字:借!

        融资交易:就是借钱买股票,具体是指证券公司借钱给客户买股票,客户到期偿还本息。

        融券交易:就是借证券来卖,然后以证券归还,证券公司出借证券给客户出售,客户到期偿还相同种类和数量的证券并支付利息。

        (通俗讲两融就是:客户向我们公司提交现金或者证券作为担保物后,可以向我们公司来借资金买股票或者借股票来卖出。开通这个业务后,作为一种新型交易工具,您既可以在行情好时融资做多,也可以在行情弱时空仓,进行融券做空,甚至可部分实现T+0交易;交易简单快捷,同一个交易软件里可以进行普通账户和融资融券账户的操作。融资融券在具备放大收益的优势的同时,也需规避相应的风险。)

        融资融券交易优势:

        做多优势:融资交易增加了投资者的交易筹码,在投资者看多某只证券,预测该股票能够上涨的时候,若手头没有足够资金,便可向证券公司借入资金买入看好的股票,在低位“融资买入”,高位“卖券还款”,实现收益的最大化。

        做空优势:融券交易,改变了市场原来只做多不做空的单边市状况,即客户在看空某只股票的时候,虽无证券持仓,却可以向证券公司借入证券并卖出看空的证券,在高位进行“融券卖出”,低位进行“买券还券”,以获取价差收益。

        杠杆优势:投资者可以通过证券公司融资融券,增加可用于交易的资金和证券,具有一定的杠杆效应,从而获得更多收益。

        融资融券开通条件:

        在我司开立沪深普通A股账户(包括个人和机构);

        首笔交易满6个月;

        近20个交易日日均证券类资产高于50 万元;

        个人客户要求年龄必须在60周岁以下。

        港澳台个人客户,只要可以开出A股账户,就可以开信用账户。

        申请材料:

        1、基础申请材料提交(必交)

        有效身份证明文件原件及复印件;

        加盖营业部柜台章的近20个交易日日均资产证明;

        融资融券业务申请表(个人);

        融资融券业务基础知识测试卷;

        2、增信材料提交(选交)

        学历证明;

        个人收入证明,包括但不限于银行代发工资记录、单位开具的收入证明、公积金交缴证明等;

        非我司金融资产证明,包括股票、基金、债券等持有证明;

        固定资产证明;

        人民银行信用评估报告;

        其他经本公司认可的增信材料。

        如何开户:

        投资者可以携带“申请材料”中说明的资料过来我司(惠城区江北东江三路证券营业部,即广电中心西一层)进行现场开户。

        二、开户后需注意的交易细则等:

        做融资融券有哪些成本和费用?

        答:除了普通证券交易的佣金、手续费、印花税等基本交易成本之外,融资融券交易成本还包括融资融券利利息。融资融券利率目前年息为8%(具体以官网更新的为准)。融资融券利息按实际使用天数计算,未进行融资融券操作则不收取相关费用。

        我可以申请多少信用额度?

        答:融资融券额度目前是动态授信,每个交易日日终根据客户风险评级系数和客户信用账户内净资产动态调整客户授信额度。大于5000万的客户系统不做自动授信,可来营业部调整。

        我的股票划到信用账户做担保物了,还能交易吗?

        答:1、可以交易。2、信用账户具备普通账户买卖股票的功能,使用担保物卖出即可。3、如果信用账户已产生负债,则要具体情况具体分析。

        若担保物和负债是同一只股票,则用担保物卖出会自动还款;

        若担保物和负债不是同一只股票,则担保物卖出自己的股票不会帮您自动还款。

        我可以在哪里进行融资融券交易?

        答 : 融资融券交易可以选择手机联讯金融或在电脑软件操作。

        单笔合约期限是多长时间?

        答:单笔融资或融券交易的合约期限一般为6个月(到期前可以申请展期,具体请看下一点介绍), 6个月是按照180天系统自动计算的,到期日当天归还负债也不计罚息。若合约到期是周六、周日等非交易日,则合约要在周五就还上。

        即将到期的合约能否展期?如何展期?

        答:符合展期条件的合约可以通过网上交易自助进行展期申请。

        注意事项:展期最长可申请6个月时间。

        菜单路径:网上交易:信用--其他功能--合约延期;

        为什么我划转了担保物,但是不能用?

        答:划转担保物T+1日生效,也就是今天划转的,明天可以用来融资。

        融资融券的T+0模式:

        融资T+0:

        (1)客户原来持有一种股票,当天低开后可以融资买入该股票,待价格上涨后卖出原持有的股票。

        (2)当天低价时先普通买入或者融资买入,然后当天高位融券卖出相同股数,然后直接还券,相当于T日就锁定了收益。

        我做了一笔融资融券交易,怎么还款啊?

        1、融资交易有三种还款方式:

        卖券还款:选择“卖券还款”方式卖出信用证券账户内证券所得价款,按开仓时间顺序优先偿还先开仓融资欠款。

        举例:比如你有两笔负债:2月1日融资买入广汇股份,3月1日融资买入中信证券。现在你想把其中一笔卖掉,那么不管卖掉的是哪一笔,都是优先偿还广汇股份的负债,因为到期日期在前。

        担保物卖出:选择“担保物卖出”方式卖出信用证券账户内已开仓证券所得价款,优先偿还本券融资欠款,余款可不必立即用于偿还其他融资欠款;投资者选择“担保物卖出”方式卖出信用证券账户内非开仓证券所得价款,可不必立即用于偿还融资欠款。

        举例:比如你的信用账户里有两笔负债外加自己从普通账户里转进来的一笔担保物。现在你把两笔负债中的任意一笔卖掉,都只还卖掉的这笔负债,不偿还其他负债。如果卖掉自己转进来的担保物,则不必用来偿还负债。

        直接还款:选择“直接还款”方式,则直接偿还现有负债,包括融资负债和利息费用等。

        2、融券交易有两种还券方式:

        买券还券:通过买入和融入证券同品种证券的方式换掉负债。

        举例:融券卖出1000股重庆啤酒,选择“买券还券”方式,可通过再买入1000股重庆啤酒的方式偿还负债。

        直接还券:融券卖出1000股重庆啤酒,如果自己账户里本来就有1000股“重庆啤酒”,选择“直接还券”,可以直接偿还负债。

        如果我融券卖出又当天买进,有没有利息费用?

        答:如果当天收盘前融券卖出后又买入同种证券偿还了负债,就没有利息 。

        当你们通知我维持担保比例低于130%时,我应该什么时间追加担保物?

        答:T日维持担保比例低于130%,T+1个交易日内客户需追加担保物后的维持担保比例不得低于135%。(一般T日清算后发现低于130%,营业部T+1日通知客户,客户通知当天交易时间内追保到135%以上。)否则,我公司有权自T+2日起对投资者账户进行强制平仓,平仓后维持担保比例不低于150%。

        例如:周一收盘后客户维持担保比例低于130%,周二客户必须追加担保物达到135%以上,否则,周三就平仓,平仓后维持担保比例不低于150%。


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